KYC y AML

Una vez que te registras en 1win en Argentina, es necesario cumplir con las regulaciones KYC y AML, que son medidas de identificación y contra el lavado de dinero impuestas a todos los usuarios. Comprenderlas no solo mantendrá tu cuenta segura, sino que también te ayudará a evitar transacciones bloqueadas. En última instancia, el esquema es beneficioso tanto para la empresa como para el usuario, con la ventaja añadida de cumplir con la legislación argentina.

Por qué son importantes el KYC y el AML

KYC, que significa «Conozca a su cliente», es un proceso mediante el cual se comprueba que los usuarios son personas reales y no bots o estafadores. Por otro lado, AML, que significa «Anti-Money-Laundering» (lucha contra el blanqueo de capitales), tiene como objetivo impedir que el dinero ilegal se mezcle con la industria de las apuestas y los juegos de azar.

Estas operaciones son bastante estrictas en Argentina. Las autoridades locales exigen que todos los agentes del mercado financiero cumplan estrictamente los protocolos AML y que, junto con los usuarios, proporcionen datos. 1win adopta métodos similares, lo que significa que tendrás que verificar tu identidad y el origen de tu dinero antes de poder retirar fondos en ARS.

Requisitos de KYC

Según 1win, la verificación KYC y AML es un paso obligatorio para permitir la retirada de dinero y, en ocasiones, incluso el depósito de dinero. Hay que presentar documentos legítimos, y la información que figura en ellos debe coincidir con la información personal del usuario.

  • Una tarjeta de identificación oficial con su nombre completo y fecha de nacimiento;
  • Una factura de servicios públicos o un extracto bancario reciente que sirva como prueba de su domicilio.
  • Métodos de pago registrados únicamente a su nombre.
  • Tener al menos 18 años de edad para poder crear una cuenta.
  • Verificación adicional que se debe realizar si el nivel de riesgo de la cuenta es alto.

Supervisión AML en 1win

El programa AML es básicamente un sistema de seguimiento de las actividades y los flujos de dinero de los usuarios. Además, identifica aquellas transacciones que no se han realizado anteriormente, los intentos de encubrimiento de transacciones de gran cuantía y los patrones de comportamiento que no se han establecido previamente. El objetivo es eliminar con antelación las posibilidades de blanqueo de capitales y fraude.

1win puede activar la supervisión según las normas KYC y AML en Argentina si se detecta alguna actividad inusual. Las causas más comunes incluyen:

  • Un aumento repentino de los depósitos o retiradas que supere con creces la actividad habitual de la cuenta;
  • Transferir dinero entre varias cuentas en poco tiempo para evitar que se detecten transacciones de gran cuantía;
  • Utilizar un método de pago a nombre de otra persona o proporcionar información personal falsa;
  • Negarse a proporcionar la información requerida o ignorar las solicitudes durante el proceso de verificación;
  • Patrones inusuales en transacciones que son poco frecuentes o no coinciden con el comportamiento normal de los usuarios.

Marco local argentino contra el lavado de dinero

En Argentina existen ciertas leyes financieras que imponen una serie de regulaciones muy estrictas y rigurosas para conceptos como el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales. Un ejemplo de ello es la Ley 25.246 y sus modificaciones posteriores, que establecen las normas y medidas que deben adoptarse para combatir este delito. Para facilitar la notificación de transacciones sospechosas, la agencia nacional UIF (Unidad de Información Financiera) está dotada de la autoridad y los poderes necesarios.

Cumplir con estas normas locales también forma parte del plan de juego de 1win. Los procedimientos que se deben seguir en este caso incluyen la identificación del cliente, el seguimiento de las transacciones y el registro de cada una de ellas durante un mínimo de cinco años. Los registros contienen datos como números de identificación, importes de las transacciones en ARS y registros de actividad de la cuenta.

Cómo facilitar la verificación

Si te lo propones, la verificación se puede realizar sin ningún problema. Una de las mejores cosas que puedes hacer es tener todos tus documentos preparados de antemano, lo que te ayudará a evitar tiempos de espera.

  • Sube fotos nítidas de tu documento de identidad y un comprobante de domicilio;
  • Haga todo lo posible para asegurarse de que su tarjeta de crédito o cuenta bancaria le pertenecen a usted;
  • Utilice el peso argentino (ARS) tanto para sus depósitos como para sus retiros;
  • No realice depósitos o retiradas repentinas de grandes cantidades de dinero;
  • Si el servicio de asistencia solicita más documentos de lo habitual, responda sin demora;
  • Asegúrese de tener copias de todas las presentaciones.

Conclusión

Por supuesto, no se pueden ignorar las regulaciones KYC y AML de 1win en Argentina. Su objetivo es confirmar su identidad, proteger su dinero y ayudar a prevenir actividades ilegales dentro del sistema. Lo que debe hacer es proporcionar documentos auténticos, utilizar sus propios métodos de pago y respetar los límites de transacción establecidos en ARS.

Si cumple con estos requisitos, podrá realizar depósitos y retiradas sin preocuparse por la seguridad de su dinero. Si no es así, habrá restricciones o retrasos. 1win será muy estricto con la aplicación de estas normas en 2026 para cumplir con la normativa financiera argentina y mantener la transparencia de la empresa.